Nachhaltige Geldanlage mit der Volksbank

Zusammen sind wir stärker

Du trennst Müll, nutzt Mehrwegbecher und immer öfter das Rad statt des Autos. Genauso nachhaltig, wie du lebst, kannst du auch investieren! Als nachhaltig denkendes und wirtschaftendes Unternehmen mit genossenschaftlichen Wurzeln zeigen wir dir, wie du dein Geld zukunftsorientiert anlegen kannst, ohne auf Performance-Chancen zu verzichten. Denn wie wir heute leben, arbeiten und investieren, entscheidet über unsere Welt von morgen.

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Dieses aktuelle deutschlandweite Volumen zeigt: Nachhaltige Publikumsfonds, Mandate & Spezialfonds sind die neuen Publikumslieblinge.*

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Laut einer Studie gaben zwei Drittel der Befragten an, dass ihnen das Thema "Nachhaltigkeit" sehr am Herzen liegt.**

Erfahrung

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im aktiven Management nachhaltiger Fonds machen Union Investment zu einem der Top-Anbieter für zukunftsorientierte Geldanlagen.

Die drei Gebote einer nachhaltigen Geldanlage

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2. Achte auf gesundes Wachstum

Erhöhe deine Renditechancen, indem du dein künftiges Investment mit unserer Hilfe anhand von Nachhaltigkeitskriterien bewertest. So findest du heraus, ob die Zeichen auf Wachstum stehen.

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Produkte für mehr Nachhaltigkeit

Produkte für mehr Nachhaltig-keit

 

 

 

 

Wir für die Region

Gemeinsam für Wachstum sorgen
Aus Nachhaltigkeit können wir zusammen Großes wachsen lassen. Denn für jede nachhaltige Geldanlage pflanzen wir Bäume in deiner Region.

 

 

 

 

Wie läuft eine Beratung ab?

Union Investment ein exzellenter Partner

Zum 21. Mal in Folge "5 Sterne" von Capital

Beim jährlichen Fonds-Kompass der Zeitschrift Capital hat Union Investment wieder die Bestnote "5 Sterne" erhalten – nun schon zum 21. Mal in Folge. Dieses Abschneiden ist auf dem deutschen Markt einzigartig. Kein anderer Anbieter konnte über die Gesamtzeit der Bewertung diese Höchstnote erzielen.1

siegel 

Häufige Fragen

Nach welchen Kriterien werden die nachhaltigen Investments ausgewählt?

Neben den klassischen Anforderungen an die Rentabilität des Unternehmens legen wir einen besonderen Schwerpunkt auf die ESG-Kriterien: Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance).

Die Details einer Nachhaltigkeitsanalyse und welche Inhalte hinter den einzelnen Kriterien stecken, erläutern wir Ihnen hier.

Welche Ausschlusskriterien bestehen für Unternehmen in den nachhaltigen Fonds?

Es werden Unternehmen ausgeschlossen, die kontroversen Geschäftspraktiken nachgehen. Hierbei orientieren wir uns an den Prinzipien des UN Global Compact, die eine internationale Norm darstellen. Ein Verstoß führt zum Ausschluss aus dem Anlageuniversum. Einige Beispiele dafür sind:

1. Missachtung von Arbeits- und Sozialnormen
2. Menschenrechtsverletzungen
3. Umweltzerstörung
4. Korruption
Daraus folgt der Ausschluss von Unternehmen aus folgenden Geschäftsfeldern:
- Herstellung von kontroversen Waffen & Rüstungsgütern
- Tierversuche für kosmetische Zwecke
- Glücksspiel, Tabak, Alkohol, Pornografie
- kontroverse Gentechnik, Nuklearenergie
- Kohleförderung*, Fracking

*wenn Umsatz > 5%

Welche Kosten fallen bei einer Fondsanlage an?

Die Kosten eines Fonds kann man in Erwerbskosten, Verwaltungskosten und Verwahrungskosten unterteilen.

Zu den Erwerbskosten zählt der Ausgabeaufschlag. Der Ausgabeaufschlag ist beim Erwerb neuer Anteile zu zahlen. Informationen zur Höhe des Ausgabeaufschlags eines Fonds finden Sie im Fondsportrait, in der Produktinformation sowie in den Verkaufsunterlagen.

Unter die Position Verwaltungskosten fallen die fondsinternen Kosten, die als laufende Kosten zusammengefasst sind. Dazu gehören beispielsweise die Verwaltungsvergütung, die Pauschalgebühr, die Transaktionskosten und wenn vorhanden die erfolgsabhängige Vergütung. Die fondsinternen Kosten werden direkt dem Fondsvermögen entnommen und spiegeln sich somit im aktuellen Anteilspreis beziehungsweise der ausgewiesenen Wertentwicklung wider. Die Verwaltungskosten sind also sowohl in einer ausgewiesenen positiven als auch in einer ausgewiesenen negativen Wertentwicklung bereits enthalten.

Bei den Verwahrungskosten handelt es sich um die Kosten, die für das Depot anfallen. Für ein Stammdepot (UnionDepot) zahlen Anleger eine jährliche Depotpauschale von 9 Euro (keine Verwahrung von Drittfonds), unabhängig davon, wie viele Fonds sie in UnionDepot für welchen Depotgegenwert verwahren.

Chancen und Risiken der nachhaltigen Fondsanlage

Die Chancen im Einzelnen

  • Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte sowie Risikoreduzierung durch die Kombination von Aktien- und Renteninvestitionen
  • Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik
  • Chance auf Erreichen des wirkungsbezogenen nachhaltigen Anlageziels
  • Teilnahme an den Wachstumschancen von Schwellen- bzw. Entwicklungsländern
  • Teilnahme an der Wertentwicklung der chinesischen Kapitalmärkte

Die Risiken im Einzelnen

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verluste beziehungsweise Ausfälle bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern (zum Beispiel aufgrund politischer und rechtlicher Risiken)
  • Der Fondsanteilwert kann aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken erhöhtes Kursschwankungsrisiko aufweisen
  • Erhöhte Wertschwankungen aufgrund der Zusammensetzung des Fonds **
    Risiken durch Teilnahme an Börsenprogrammen in China (Rechts-/Abwicklungsrisiken) **
  • Verfehlung des wirkungsbezogenen nachhaltigen Anlageziels * **

* Dies trifft auf den UniZukunft Klima A zu
** Dies trifft auf den UniZukunft Welt A zu

Chancen und Risiken der Vermögensverwaltung

Chancen im Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf eine Anpassung der
  • Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten
  • Fonds im Portfolio für Sie vor
  • Es werden nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt*

Risiken im Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen.
  • Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt
  • Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen*

*Das trifft auf die nachhaltigen Strategien zu.

Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und die Basisinformationsblätter der Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Darin finden Sie ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen und Anlagegrundsätzen, zu Chancen
und Risiken sowie zum Risikoprofil der Fonds. Diese Dokumente sowie die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte und die Anlagebedingungen erhalten Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main oder auf www.union-investment.de/downloads. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Weitere Informationen über nachhaltigkeitsrelevante Aspekte der Fonds finden Sie auf
www.union-investment.de/nachhaltige-fonds. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.union-investment.de/beschwerde. Union
Investment Privatfonds GmbH kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die für den Vertrieb der Anteile dieser Fonds in einem anderen Mitgliedsstaat der Europäischen Union getroffen wurden, wieder aufzuheben. Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung
durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.

Wichtige Hinweise zur Vermögensverwaltung

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in MeinInvest ist die Rahmenvereinbarung MeinInvest der Volksbank Lüneburger Heide eG, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der Volksbank Lüneburger Heide eG
einsehen können. Diese können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für das UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Lüneburger Heide eG dar.

*Summe der nachhaltigen Investmentfonds
und Mandate in Deutschland nach FNG
Marktbericht „Nachhaltige Geldanlagen 2022“
vom Juni 2022

**Quelle: Studie im Auftrag von Union
Investment durchgeführt durch das Rheingold
Institut. Die Befragung erfolgte vom 4. Quartal
2021 bis Ende des ersten Quartals 2022.

 

1 Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21; 3/22; 3/23.