„Am liebsten hätte ich das Geld verbuddelt“

Frühjahr 2023 - Lesezeit: 4 Minuten

Wie ist das, wenn man plötzlich Geld hat? Was fängt man damit an: verbuddeln, zur Seite legen, investieren? Diese Fragen stellte sich unsere Kundin Sandra Bartels. Sie hatte gemeinsam mit ihrem Bruder eine gemeinschaftliche Familienimmobilie verkauft und ihren Anteil ausgezahlt bekommen. Das viele Geld machte Sandra Bartels allerdings erst einmal ratlos. Dann sprach sie mit Private-Banking-Berater Jens Ohlhorst. Welche Lösung die beiden für Sandra Bartels’ Anteil fanden, erzählen sie uns gemeinsam.

Sparschwein vergraben
Plötzlich vermögend! Wohin dann mit dem Geld: Ist Vergraben eine Alternative?

„Über das Geld habe ich mich natürlich gefreut“, sagt Sandra Bartels. „Es gab mir ein gutes Gefühl von Sicherheit.“ Sie lehnt sich zurück und erinnert sich: Nach der Auszahlung setzte sie sich erst mal mit ihrem Bruder zusammen. Was sie mit dem Geld anfangen wollen, ist ihnen zunächst nicht klar. Den ersten Impuls, das Geld im Garten vermeintlich sicher zu vergraben, gibt Sandra Bartels schließlich auf. Stattdessen wenden sich die beiden an die Volksbank Lüneburger Heide eG (VBLH). „Ich bin schon seit über 25 Jahren bei der Volksbank, zu Beginn noch in Brackel. Ich habe mich dort immer sehr gut aufgehoben gefühlt. Das Verhältnis war schon immer sehr vertrauensvoll.“

Neustart im Private Banking

Bis dahin ist Sandra Bartels Privatkundin, mit dem Bereich Private Banking hatte sie noch keinen Kontakt. „Mit meiner bisherigen Beraterin war ich sehr zufrieden. Doch auch Herr Ohlhorst aus dem Private Banking hat mich von Anfang an hervorragend betreut“, berichtet Frau Bartels. Jens Ohlhorst ist Private-Banking-Berater der VBLH. Zusammen mit seinen Kollegen betreut er vermögende Kunden in der Region Lüneburg-Hanstedt-Salzhausen. Ziel ist es, das Vermögen der Kunden optimal zu strukturieren und zukunftsorientiert anzulegen. Ein gemeinsamer Neuanfang ist für Kunden und Berater immer spannend: „Ich bin ein sicherheitsliebender Mensch und überhaupt nicht risikofreudig“, erzählt Sandra Bartels. Sie schmunzelt und ergänzt: „Ich glaube, das war schon herausfordernd für Herrn Ohlhorst.“

„Ich bin ein sicherheitsliebender Mensch und überhaupt nicht risikofreudig.“

 

Sandra Bartels, Private-Banking-Kundin der Volksbank Lüneburger Heide

Sie wollen wissen, wie Sie Ihr Vermögen optimal strukturieren?

Dann lesen Sie gern hier weiter. Im Blogbeitrag berichtet Carsten Schmidt, Regionalleiter Private Banking, wie Sie Ihr Geld effektiv für sich arbeiten lassen. Und welches Vermögen Sie brauchen, um sich als Privatier zur Ruhe zu setzen.

Partnerschaftlicher Austausch

„Herr Ohlhorst hat mich von Anfang an hervorragend beraten. Er hat alles so erklärt, dass es auch ein Laie verstehen kann. Das hat mir deutlich mehr Sicherheit gegeben“, erinnert sich Sandra Bartels. Ihr Bruder ist bei einigen Gesprächen ebenfalls dabei. „Tatsächlich haben wir alles ganz genau beleuchtet: meine eigene finanzielle Situation, unsere Familienverhältnisse. Es war ein intensiver, sehr guter Austausch.“ Nach der Bestandsaufnahme geht es dann um die Wünsche und Ziele der Kundin. Was einzelne Kunden erreichen wollen, kann dabei recht unterschiedlich ausfallen, weiß Jens Ohlhorst: „Einige möchten Geld ansparen und erst mal Vermögen aufbauen. Manche haben schon ein Vermögen und wollen als Privatier von den Erträgen leben. Und anderen geht es vor allem um den Kapitalerhalt.“

Auch Sandra Bartels will vor allem ihr Kapital bewahren: „Die Erträge waren mir dabei ehrlich gesagt nicht so wichtig. Wenn die Summe über die Jahre erhalten bleibt und ich immer wieder etwas entnehmen kann, ist das prima“, sagt sie. „In diesem Fall ist es wichtig, die Inflation auszugleichen. Also eine Rendite zu erreichen, die die Preissteigerung berücksichtigt. Dafür haben wir unterschiedliche Anlageklassen“, erläutert Jens Ohlhorst. Sandra Bartels lächelt. „Ja, wir sind wirklich alle Für und Wider der einzelnen Anlageformen durchgegangen. Und wir hatten auch viel Spaß dabei.“ Gemeinsam haben Jens Ohlhorst und Sandra Bartels ein Gesamtkonzept entwickelt, bei dem sie in Aktien und Fonds investiert und auch fürs Alter vorsorgt. „Es ist ein richtig gutes Mittelding geworden: eine sichere Geldanlage, die auch Rendite bringt“, freut sich Sandra Bartels.

„Wer sein Kapital bewahren will, muss die Inflation ausgleichen.“



Jens Ohlhorst

Jens Ohlhorst, Private-Banking-Berater, Region Lüneburg-HanSa

Jens Ohlhorst

Jens Ohlhorst, Private-Banking-Berater, Region Lüneburg-HanSa

 

 

„Wer sein Kapital bewahren will, muss die Inflation ausgleichen.“

Private Banking: Das steckt für Sie drin

Im Private Banking beraten und betreuen wir Sie ganzheitlich. Unser Ziel ist es, Ihr Vermögen zukunftssicher aufzustellen – sodass Sie, Ihre Familie und die nachfolgenden Generationen daraus schöpfen können. Um das zu erreichen, nehmen wir uns ausreichend Zeit für die Beratung. Damit wir verstehen, in welcher Lebenssituation Sie gerade sind. Und was Sie mit Ihrem Vermögen erreichen wollen. So sichern wir nachhaltig die Lebensqualität für Sie und Ihre Familie. Deshalb stehen bei uns auch nicht irgendwelche Produkte im Mittelpunkt, sondern Ihre persönlichen Wünsche und Ziele.

Natürlich kennen wir uns auch bestens mit den Kapitalmärkten aus. Dafür sorgt ein Team von über 40 Private-Banking-Beratern. Vier von ihnen arbeiten im Kompetenzzentrum in Winsen. Diese Spezialisten analysieren den gesamten Tag die internationalen Kapitalmärkte. So gestalten wir Rendite und machen Risiken beherrschbar. Und sollten wir einmal weitere Expertise benötigen, ziehen wir die Spezialisten der genossenschaftlichen FinanzGruppe und weitere renommierte Partner hinzu: zum Beispiel die DZ PRIVATBANK, Union Investment, Flossbach von Storch und andere.

Vermögen strukturieren
Wir strukturieren Ihr Vermögen bestmöglich und legen es zukunftsorientiert für Sie an. Dafür sorgen unsere Private-Banking-Berater sowie die Spezialisten unserer genossenschaftlichen FinanzGruppe.

Sie wollen Expertise aus erster Hand?

Dann schauen Sie sich dieses Video an. Darin berichten unsere Experten Carsten Schmidt und Jens Ohlhorst unter anderem, wie Sie Ihr Vermögen in der aktuellen Lage strukturieren können und welche Vorteile eine Beratung bei der VBLH bringt.

Private Banking geht auch nachhaltig

Sandra Bartels legt Wert auf Nachhaltigkeit, sowohl privat als auch beruflich. Und eben auch bei der Geldanlage. „Herr Ohlhorst hat uns neulich zu einem Vortrag zum Thema Geldanlage eingeladen. Dabei ging es auch um das Thema Nachhaltigkeit. Der Vortrag war wirklich spitze“, erzählt Frau Bartels und ergänzt: „Nachhaltigkeit sollte wirklich jeder auf dem Zettel haben.“ Als Bank sehen wir das genauso. Deshalb bieten wir unseren Kunden selbstverständlich auch nachhaltige Geldanlagen an – im Privatkundenbereich ebenso wie im Private Banking. Denn von nachhaltigen Investments profitieren nicht nur die Anleger, sondern auch Umwelt und Gesellschaft. Und diese doppelte Rendite zahlt sich für alle aus.

Bleibt noch eine Frage: Würde Sandra Bartels das Private Banking der Volksbank Lüneburger Heide weiterempfehlen? „Absolut“, antwortet sie. „Die Beratung war unkompliziert, entspannt, auf Augenhöhe. Als ob ich bei Freunden im Wohnzimmer sitze. Ich fühle mich bei der Volksbank super aufgehoben. Auch meine Eltern sind dort. Es ist wirklich ein familiäres Verhältnis.“ Und wie geht es für Frau Bartels weiter? „In zwei Wochen haben Herr Ohlhorst und ich das nächste Gespräch. Dann schauen wir mal, wie sich alles entwickelt. Und ich möchte auch noch etwas anlegen. Ich freue mich jedenfalls auf das Gespräch.“ Genau das liegt uns am Herzen: Wir sind immer für unsere Kunden da – auch, um laufende Geldanlagen zu überprüfen und eventuell nachzujustieren. Gemeinsam stellen wir sicher, dass Ihr Vermögen sich genau so entwickelt, wie Sie es wollen.

Sie möchten Ihr Vermögen für sich arbeiten lassen?

Dann vereinbaren Sie einen Termin mit uns! Hier finden Sie Ihren persönlichen Private-Banking-Berater. Wir sind für Sie da: partnerschaftlich, verlässlich und engagiert in Ihrer Region.