In der generationenübergreifenden Beratung der VBLH wird die Familie als Ganzes betrachtet. Dabei wird auch die Weitergabe von Vermögen an Kinder und Enkel optimal vorbereitet. So können unter anderem hohe Steuerabgaben im späteren Erbfall vermieden werden. „Bei der Beratung im Private Banking stellen wir Fragen, die andere nicht stellen. Denn wir haben alle Generationen im Blick. Wir geben wichtige Impulse und zeigen neue Möglichkeiten auf“, erklärt Frank Mohr. „Damit das Vermögen erhalten bleibt und weiterwächst: für den eigenen Bedarf oder die Vermögensnachfolge.“
Die Private Banking-Berater der VBLH sind dafür hervorragend qualifiziert. Neben der abgeschlossenen Bankausbildung haben viele von ihnen weitere Qualifikationen, etwa zum Bankbetriebswirt oder zum qualifizierten Vermögenberater wie auch zum Vorsorgespezialist. Regelmäßige Weiterbildung sind im Haus der Volksbank selbstverständlich. „Die globalen Kapitalmärkte werden immer schnelllebiger. Hier durchzublicken, kann für unsere Kunden sehr komplex und herausfordernd sein. Als finanzieller Partner behalten wir für sie den Überblick. Dafür bilden wir unsere Mitarbeiter hervorragend aus“, sagt der Bereichsleiter. Sollte weiterführendes Expertenwissen gefragt sein, holen die Berater Spezialisten aus dem genossenschaftlichen Finanzverbund hinzu: für Fondsanlagen zum Beispiel Union Investment, für Versicherungslösungen R+V und für Vermögensverwaltung und Stiftungsberatung die DZ PRIVATBANK. Der klare Vorteil für Private-Banking-Kunden: Sie werden umfassend persönlich und individuell beraten – und all das ganz in ihrer Nähe.